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COVID-19: Oportunidade rara de gerenciamento de risco

Como as empresas podem se preparar para o próximo “cisne negro”

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COVID 19 Coronavirus

Por Richard Baudin | Março 10, 2021

Para os gestores de risco, a COVID-19 criou um desafio sem precedentes e uma oportunidade histórica para moldar estratégias financeiras.

A COVID-19 e os desafios econômicos colocaram pressão sobre a saúde financeira de quase todas as organizações. A turbulência financeira causada pela pandemia é um alerta de que as organizações devem aumentar a resiliência de seus negócios. Isso pode exigir o ajuste significativo de atividades, estruturas de custos, estratégias, ativos e cadeias de suprimentos.

Os gestores de risco são peças-chave para essa reavaliação e precisam se adaptar para trazer uma nova perspectiva e soluções para o risco. Eles também enfrentam um novo normal: conforme os mercados de seguros continuam a ficar mais caros, o valor do prêmio é cada vez mais questionado.

A capacidade de transferência de risco é limitada e a capacidade disponível pode não ser oferecida a um preço aceitável; portanto, os gestores de risco são forçados a encontrar soluções alternativas ou combinações de soluções para financiar seus riscos cada vez mais complexos. Uma reformulação inovadora do risco e das estratégias necessárias para encontrar o equilíbrio certo será fundamental para proteger seus negócios do próximo “cisne negro” e construir uma estrutura de financiamento de risco mais ágil que se adapte prontamente às mudanças aceleradas que estamos testemunhando.

Alinhe a estratégia de risco às urgências financeiras

Um bom lugar para começar é esclarecer a tolerância ao risco da organização com uma revisão precisa da estratégia que apoia e reflete os imperativos financeiros organizacionais.

A abordagem mais eficiente e completa para esta reavaliação é determinar uma nova visão de portfólio para risco e quantificar o potencial de desvantagem total da sua organização, revelando riscos de cauda longa e possíveis correlações de pior caso, além de combinar soluções de gerenciamento de risco com indicadores de desempenho financeiro (KPIs).

Uma única estrutura analítica de tomada de decisão de financiamento de risco, que quantifique todos os riscos e contemple as diversas opções de financiamento é essencial para os gestores de risco criarem um programa que agregue valor em um cenário cada vez mais complexo. Na verdade, é a única maneira de identificar objetivamente os melhores retornos e maximizar a retenção de risco da empresa usando uma variedade de veículos, como cativas e opções alternativas de transferência de risco em combinação com o seguro tradicional.

Uma estrutura de risco unificada pode trazer esclarecimentos aos gestores de risco e à alta administração sobre como os diferentes riscos podem interagir. Essa clareza traz melhorias para a governança de risco e ajuda os CFOs a entender melhor como essas estratégias contribuem para um apetite sólido por risco. Com a mais recente tecnologia de análise, os CFOs podem agora testar uma estratégia em tempo real para medir a resiliência dos negócios e proteger melhor suas organizações do próximo grande evento cisne negro.

Uma estratégia de risco lógica e baseada em dados poderia aliviar a pressão que a COVID-19 infligiu a algumas organizações e tornar mais fácil para os gestores de risco em organizações com orçamento limitado decifrarem o que é essencial e quais projetos de negócios devem ser considerados.

Uma estratégia de risco reconsiderada também precisa incorporar planejamento de fluxo de caixa para que haja pagamentos mais rápidos para cobrir eventos catastróficos. Por exemplo, soluções paramétricas, que injetam dinheiro imediato em uma empresa se ocorrer um gatilho, podem salvar a vida de uma empresa em dificuldades.

Novas soluções de riscos para o novo normal

Nunca houve um momento mais crítico para os gestores de risco revisitarem e modernizarem a sua estratégia para refletir o que aprendemos com este evento pandêmico transformacional. Os preços dos seguros estão subindo e a sua relevância está sendo questionada. Ainda é adequado para o propósito e fornece valor para as necessidades de financiamento de risco de hoje? O futuro da gestão de risco deve abraçar soluções analíticas avançadas que entreguem estratégias de risco de melhor desempenho e arbitrem em mercados de risco fragmentados.

Autor

Head of Client Development – Great Britain, Western Europe, Latin America and Asia Pacific
Risk and Analytics

Contato no Brasil

Alvaro Trilho
Diretor de Risk&Analytics - Brasil

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